MODELO · PROJEÇÃODWG 03·09

Modelo de projeção de fluxo de caixa em 13 semanas e 12 meses

Veja semana a semana e mês a mês quanto entra, quanto sai e quando o saldo fura o caixa mínimo, a tempo de agir antes do aperto.

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FIG. 01 · FOLHA DO MODELOESC. 1:9

Cota = área
Premissa
Chamada
Total

LEVERPRO · CONTEÚDO RICO
DOC	MODELO	REV	2026
CÓDIGO	PROJEÇÃO	PASSOS	9
FORMATO	.XLSX + PRÉVIA · 5 ABAS
AUTOR	A. GUIMARÃES
ORIGEM	AULA ANIMADA #46 · FORECAST DE FLUXO DE CAIXA

Três pontos que sustentam o processo

NOTA 01
13 semanas e 12 meses
NOTA 02
Alerta de caixa mínimo
NOTA 03
Necessidade de captação calculada

03ESCOPO

A projeção de fluxo de caixa mostra, período a período, quanto vai entrar, quanto vai sair e com quanto você termina. A visão de 13 semanas é a ferramenta do dia a dia para enxergar o aperto antes que ele chegue; a de 12 meses diz se o ano fecha e quando será preciso captar. O caixa mínimo transforma tudo isso em um alerta objetivo.

Prévia da projeção de 13 semanas

PRÉVIA DO MODELOMude o saldo inicial, o caixa mínimo e os valores das semanas e veja o saldo, a semana crítica e a necessidade de captação mudarem. Os números são da empresa de exemplo da planilha.

FIG. 03 · PRÉVIA DO MODELOPRÉVIA SIMPLIFICADA

Premissas

Saldo inicial de caixa hoje

Caixa mínimo colchão de segurança

Semana 1 começa em 09/11/2026. Edite recebimentos, fornecedores, folha e impostos na tabela abaixo; o saldo de cada semana recalcula na hora.

A coluna Demais soma outras entradas e subtrai aluguel, parcelas de empréstimos e investimentos do exemplo.

Menor saldo––

Semana crítica––

Necessidade de captação–para manter o caixa mínimo

Saldo final por semana × caixa mínimo

13 semanas · valores em R$

Semana	Recebimentos	Fornecedores	Folha	Impostos	Demais	Geração	Saldo final

Recebimentos de clientes, fornecedores, folha e encargos e impostos são editáveis; Demais é o líquido de outras entradas, aluguel, empréstimos e investimentos. Linhas em vermelho ficam abaixo do caixa mínimo; a marca à esquerda indica a semana crítica.

A planilha completa tem as premissas de prazo médio de recebimento e de pagamento (vendas e compras a prazo viram caixa sozinhas depois do prazo), todas as linhas de saída separadas, a visão mensal de 12 meses com a mesma lógica, alerta com formatação condicional e a aba Resumo com menor saldo, período crítico e necessidade de captação nas duas visões.

O QUE VEM NA PLANILHA05 ABAS

FL. 01InstruçõesO que é o modelo, passo a passo de preenchimento e legenda de cores.
FL. 02PremissasData de início, saldo inicial, caixa mínimo e prazos médios de recebimento e de pagamento.
FL. 03SemanalEntradas, saídas e saldo de 13 semanas, com alerta quando o saldo fica abaixo do caixa mínimo.
FL. 04MensalA mesma lógica para os próximos 12 meses, para planejar o ano e as captações.
FL. 05ResumoMenor saldo, semana e mês críticos, períodos abaixo do mínimo e necessidade de captação, com gráfico.

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Arquivo .xlsx, abre no Excel, Google Planilhas e Numbers

Passo a passo: como montar o modelo

Siga os passos para montar o modelo com os seus números e marque cada um.

SEÇÃO 01 0/3

Prepare os dados

Caixa é data de banco, não data de nota.

01.01 Confira o saldo de todas as contas no dia do início Some contas correntes e aplicações de resgate imediato; aplicação com carência não é caixa disponível.
01.02 Tire do sistema a carteira a receber e as contas a pagar por vencimento São as primeiras semanas da projeção e as mais certas: já estão faturadas ou lançadas.
01.03 Defina o caixa mínimo com a diretoria Uma referência comum é cerca de um mês de saídas fixas; o importante é que seja um número combinado.

SEÇÃO 02 0/3

Preencha o modelo

Premissas primeiro, depois as semanas e os meses.

02.01 Informe saldo, caixa mínimo e prazos na aba Premissas Os prazos médios definem em quantas semanas e meses a venda e a compra a prazo viram caixa.
02.02 Lance vendas e compras previstas como memória de cálculo O modelo desloca cada valor pelo prazo e preenche recebimentos e fornecedores sozinho.
02.03 Coloque folha, impostos, aluguel, parcelas e investimentos na semana em que saem Folha no 5º dia útil, impostos no vencimento, 13º em novembro e dezembro: é o calendário que cria o aperto.

SEÇÃO 03 0/3

Analise e use

A projeção só vale se antecipar a decisão.

03.01 Abra a aba Resumo e olhe primeiro o menor saldo Se ele fica abaixo do caixa mínimo, a semana crítica e a necessidade de captação dizem quando e quanto.
03.02 Aja antes da semana crítica Antecipar recebíveis, renegociar vencimentos ou contratar crédito com semanas de antecedência custa menos do que no dia.
03.03 Atualize toda semana e role a janela Troque o projetado pelo realizado da semana que passou e acrescente uma nova semana no fim.

100% feito. Modelo montado.

Todos os 9 passos feitos. Salve a planilha com a data e atualize no próximo fechamento.

NOTA TÉCNICA · ATENÇÃO

Projetar caixa pelo resultado da DRE

Lucro não é caixa. A DRE registra a venda quando ela acontece; o caixa só recebe depois do prazo. Uma empresa que cresce vendendo a prazo pode dar lucro e ficar sem dinheiro. Outro erro é olhar só o saldo do fim do mês: o aperto costuma acontecer no meio dele, na semana da folha e dos impostos.

RESPONSÁVEL TÉCNICOA. GUIMARÃES

CEO e cofundador da LeverPro, plataforma de FP&A e gestão financeira corporativa. Engenheiro pela UFMG, pós-graduado em Controladoria e Finanças e MBA Executivo pelo Insper.

05 · PRÓXIMO PASSO

Na aula completa de fluxo de caixa eu mostro como montar a projeção a partir do contas a receber e a pagar do sistema, como definir o caixa mínimo e como transformar a semana crítica em um plano de ação.

VER TAMBÉMCAIXAFLUXOTESOURARIA

06 · ARQUIVO DE TRABALHO

Leve o modelo para a sua planilha.

O modelo completo em Excel, com 5 abas e as fórmulas prontas para os seus números. Abre no Excel, Google Planilhas e Numbers.

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