SIMULADOR · RECEITA

Simulador de receita, lucro e caixa

Coloque o faturamento, o crescimento, a margem e os prazos e veja mês a mês por que a empresa pode vender mais, dar lucro e mesmo assim ficar sem dinheiro.

FormatoInterativo, direto no navegador
Tempo10 minutos com os números do último mês
FrequênciaNo orçamento anual e sempre que planejar crescer, mudar prazos ou captar
Para quemDonos de empresa, controllers, analistas e gestores financeiros

Usar o simulador Ver o passo a passo

Lucro não é dinheiro na conta

Crescer consome caixa

Prazos decidem o saldo

Por que importa

Receita é o que você vendeu, lucro é o que sobrou na DRE e caixa é o dinheiro que está na conta. Os três andam em tempos diferentes: você paga o estoque antes de vender e recebe do cliente depois. Quanto mais a empresa cresce, mais dinheiro fica preso nesse intervalo, e o simulador mostra quando isso vira falta de caixa.

Simulador

Projete 12 meses de lucro e caixa

Os valores iniciais são um exemplo de empresa média. Troque pelos seus e compare a linha do lucro acumulado com a do saldo de caixa.

Seus números

Receita do mês atual R$ por mês

Crescimento da receita % ao mês

Margem líquida % da receita

Custo de mercadoria e insumos % da receita

Prazo médio de recebimento dias

dias

Prazo médio de estoque dias

dias

Prazo médio de pagamento dias

dias

Caixa inicial R$

Pior saldo de caixa––

Lucro acumulado–em 12 meses

Caixa no mês 12––

Preso no giro–lucro que não virou caixa

Lucro acumulado x saldo de caixa, mês a mês

E se? Uma mudança de cada vez

Cenário	Pior saldo	Mês do pior saldo	Caixa no mês 12	Diferença no pior saldo

Cada linha muda só uma premissa e mantém as outras. Repare quanto caixa um prazo de recebimento menor libera.

Como o simulador calcula

Modelo simplificado de capital de giro, com meses de 30 dias. A receita de hoje cresce no ritmo informado a partir do mês 1 e o lucro do mês é a margem líquida sobre a receita. Os saldos de clientes, estoque e fornecedores acompanham os prazos: clientes = receita do mês × prazo de recebimento ÷ 30; estoque = custo do mês × prazo de estoque ÷ 30; fornecedores = compras do mês × prazo de pagamento ÷ 30. O caixa do mês é o lucro menos o aumento de clientes e estoque mais o aumento de fornecedores. Os saldos de hoje partem dos prazos do painel, e as demais despesas (100% − custo − margem) são pagas no próprio mês. Não entram impostos a recolher fora da margem, investimentos, empréstimos, juros sobre saldo negativo nem inadimplência. Use como ordem de grandeza, não como fluxo de caixa oficial.

Passo a passo

Receita, lucro e caixa

Siga os passos no simulador acima e marque cada um. O progresso fica salvo neste navegador.

Antes de simular

Pegue os números certos para a projeção fazer sentido.

0/4

Use a receita líquida do último mês fechado Se o mês teve algo fora do normal, use a média dos últimos três.
Calcule os prazos médios no balanço Recebimento: contas a receber ÷ receita × 30. Estoque e pagamento: estoque ou fornecedores ÷ custo × 30.
Separe o custo que vira estoque e fornecedor Mercadoria, matéria-prima e serviços comprados a prazo entram no custo. Folha e despesas fixas ficam no restante.
Informe o caixa disponível de verdade Saldo em conta e aplicações de resgate imediato. Limite de banco não é caixa.

Lendo o resultado

O que olhar no gráfico e nos indicadores.

0/3

Compare a distância entre as duas linhas Essa distância é o dinheiro que ficou preso em clientes e estoque para sustentar o crescimento.
Anote o pior saldo e o mês em que acontece É o tamanho e a data da necessidade de financiamento, se nada mudar.
Veja no quadro de e se qual alavanca resolve Encurtar o recebimento costuma liberar mais caixa do que segurar o crescimento.

Depois do simulador

Transforme a projeção em plano.

0/2

Negocie prazos antes de acelerar as vendas Antecipar recebíveis ou alongar fornecedores custa menos quando o caixa ainda está positivo.
Leve o pior saldo para a conversa com o banco Pedir crédito com data e valor definidos é muito diferente de pedir no aperto.

Antes de usar

Achar que lucro na DRE paga as contas

A DRE reconhece a venda quando ela acontece, não quando o cliente paga. Uma empresa que cresce 8% ao mês com 60 dias para receber pode fechar o ano com lucro e com a conta negativa. Quem só acompanha a DRE descobre o problema quando falta dinheiro para a folha.

CEO e cofundador da LeverPro, plataforma de FP&A e gestão financeira corporativa. Engenheiro pela UFMG, pós-graduado em Controladoria e Finanças e MBA Executivo pelo Insper.

Próximo passo

Na aula completa de receita, lucro e caixa eu mostro como montar o fluxo de caixa projetado a partir da DRE e do balanço e como decidir quanto dá para crescer sem quebrar o caixa.

FLUXO
GIRO
LUCRO

Use sempre

Volte ao simulador sempre que mudar um número.

Voltar ao simulador

A LeverPro automatiza o fechamento, o orçamento e as análises do financeiro. Conheça a LeverPro →