SIMULADOR · GIRODWG 03·09

Simulador de capital de giro e ciclo financeiro

Informe receita, custo e os saldos do balanço (ou os prazos em dias) e veja quantos dias a operação roda com o seu dinheiro, quanto isso prende de caixa e quanto vale encurtar cada prazo.

Usar o simulador Ver o passo a passo

FIG. 01 · PAINEL DO SIMULADORESC. 1:9

Fluxo
Cota = área
Entrada
Chamada
Ao vivo

LEVERPRO · CONTEÚDO RICO
DOC	SIMULADOR	REV	2026
CÓDIGO	GIRO	PASSOS	9
FORMATO	WEB · INTERATIVO
AUTOR	A. GUIMARÃES
ORIGEM	AULAS ANIMADAS #41 · CAPITAL DE GIRO E #28 · CICLO FINANCEIRO (TAMBÉM ATENDE CICLO)

Três pontos que sustentam o processo

NOTA 01
Ciclo financeiro em dias
NOTA 02
NCG em reais
NOTA 03
Cada dia tem preço

03ESCOPO

Capital de giro é o dinheiro que fica preso entre pagar o fornecedor e receber do cliente. O ciclo financeiro mede esse intervalo em dias e a necessidade de capital de giro (NCG) mostra quanto ele custa em reais. Com os dois na mão, você sabe qual prazo atacar primeiro e quanto caixa cada dia libera.

Calcule o seu ciclo e a sua NCG

SIMULADOROs valores iniciais são um exemplo de empresa média. Troque pelos seus, pelos saldos do balanço ou direto pelos prazos em dias.

FIG. 03 · SIMULADORINTERATIVO

Seus números do ano

Receita anual R$

Custo das vendas anual CMV, R$

Como prefere informar

Contas a receber saldo, R$

Estoque saldo, R$

Fornecedores saldo, R$

Prazo médio de recebimento PMR

dias

Prazo médio de estoque PME

dias

Prazo médio de pagamento PMP

dias

Ano comercial de 360 dias. Ao trocar a forma de informar, os campos já vêm convertidos.

Ciclo financeiro––

Necessidade de capital de giro––

Ciclo operacional–estoque + recebimento

Linha do tempo do ciclo, em dias

E se? Efeito de mexer 10 dias em cada prazo

Mudança	Hoje	Novo ciclo financeiro	Nova NCG	Efeito no caixa

Cada linha muda um prazo e mantém os outros. Efeito positivo é dinheiro que deixa de ficar preso no giro; negativo é caixa consumido. Simplificação: o prazo de pagamento usa o CMV como base das compras.

Passo a passo: como usar o simulador

Siga os passos no simulador acima e marque cada um.

SEÇÃO 01 0/3

Antes de simular

Junte os números do mesmo período.

01.01 Use receita e CMV dos últimos 12 meses Se usar só um mês, multiplique por 12; mas sazonalidade forte distorce os prazos.
01.02 Pegue os saldos do balanço da mesma data Contas a receber de clientes, estoque e fornecedores, sem incluir impostos, empréstimos ou adiantamentos.
01.03 Prefira a média dos saldos quando puder A média do início e do fim do período evita que um mês atípico mude o resultado.

SEÇÃO 02 0/3

Lendo o resultado

O que cada número diz sobre a operação.

02.01 Olhe primeiro o ciclo financeiro São os dias em que a empresa já pagou o fornecedor e ainda não recebeu do cliente.
02.02 Compare a NCG com o caixa e as linhas de crédito Se a NCG é maior do que o caixa próprio, a diferença está sendo financiada pelo banco.
02.03 Veja no quadro de e se qual prazo vale mais Um dia de recebimento vale a receita de um dia; um dia de estoque ou fornecedor vale o custo de um dia.

SEÇÃO 03 0/3

Depois do simulador

Transforme dias em caixa.

03.01 Escolha um prazo e uma meta em dias Exemplo: tirar 10 dias do recebimento em seis meses, com responsável no comercial.
03.02 Simule de novo antes de crescer A NCG cresce junto com a receita: vender 30% a mais com os mesmos prazos prende 30% a mais de caixa.
03.03 Acompanhe os prazos todo mês Um aumento de poucos dias no ciclo costuma aparecer antes no balanço do que no saldo bancário.

100% feito. Simulação conferida.

Todos os 9 passos feitos com os seus números. Volte ao simulador sempre que preço, custo ou meta mudarem.

NOTA TÉCNICA · ATENÇÃO

Esticar o fornecedor e esquecer o estoque

Muita empresa luta por mais 15 dias de prazo com o fornecedor e deixa o estoque parado 90 dias. O ciclo financeiro soma estoque e recebimento antes de descontar o fornecedor: muitas vezes reduzir estoque libera mais caixa, sem custo de negociação e sem desgastar a relação.

RESPONSÁVEL TÉCNICOA. GUIMARÃES

CEO e cofundador da LeverPro, plataforma de FP&A e gestão financeira corporativa. Engenheiro pela UFMG, pós-graduado em Controladoria e Finanças e MBA Executivo pelo Insper.

05 · PRÓXIMO PASSO

Na aula completa de capital de giro eu mostro como projetar a NCG no orçamento, como ela reage ao crescimento e como escolher entre antecipar recebíveis, reduzir estoque ou captar.

VER TAMBÉMCAIXATESOURARIALIQUIDEZ

06 · REVISÃO

Volte ao simulador sempre que mudar um número.

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