Pacote de prompts para a tesouraria, parte 2

Você é tesoureiro. Com os saldos e movimentos bancários anexos, monte a posição de caixa consolidada de hoje por banco e por conta, com as entradas e saídas previstas para os próximos 7 dias. Mostre o saldo projetado de cada dia em uma tabela e confira que o consolidado bate com a soma das contas.

Considerando o caixa mínimo de R$ [valor] e o fluxo projetado anexo, sugira quanto do excedente pode ser aplicado e por quanto tempo, com liquidez compatível com as saídas previstas. Mostre em uma tabela o valor por faixa de prazo (liquidez diária, 30, 90 e 180 dias) e a semana em que cada parcela pode ser necessária.

Liste as dívidas da planilha anexa em uma tabela com taxa, indexador, prazo e saldo devedor. Converta todas as taxas para custo anual equivalente, usando [premissa do indexador] para as pós-fixadas, calcule o custo médio ponderado pelo saldo e indique quais renegociar primeiro e por quê.

Compare o custo de antecipar os recebíveis anexos com o custo da linha de capital de giro disponível, incluindo taxa, IOF e tarifas. Calcule o custo efetivo de cada opção em % ao mês e em R$ para prazos médios de [x], [y] e [z] dias e diga em uma tabela qual sai mais barato em cada cenário.

Compare os créditos do extrato bancário anexo com o contas a receber em aberto e sugira a baixa de cada recebimento: título correspondente, diferença de valor (juros, desconto ou tarifa) e créditos sem título identificado. Use códigos no lugar dos nomes dos clientes, mostre em uma tabela e confira que o total baixado mais o não identificado fecha com o total de créditos.

Com o contas a pagar dos próximos [15] dias e o saldo disponível anexos, monte a programação de pagamentos dia a dia sem deixar o saldo abaixo do caixa mínimo de R$ [valor]. Priorize impostos, folha e fornecedores críticos, indique o que pode ser renegociado ou adiado e calcule a multa e os juros de cada atraso.

Compare o fluxo de caixa projetado e o realizado das últimas [4] semanas anexos, linha a linha. Mostre a diferença em R$ e %, separe o que foi erro de valor do que foi erro de data e aponte as 3 linhas que mais erram com uma sugestão para melhorar a projeção. Confira que a soma das diferenças fecha a variação do saldo final.

Com o balanço e a DRE dos últimos [4] trimestres anexos, calcule prazo médio de recebimento, prazo médio de estocagem, prazo médio de pagamento e ciclo de caixa de cada trimestre. Mostre a tendência em uma tabela, estime quanto caixa fica preso a cada dia a mais de ciclo e sugira 3 ações para reduzir o ciclo.

Com a carteira de recebíveis anexa, com códigos no lugar dos nomes dos clientes, monte o aging por faixa (a vencer, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 e mais de 90 dias), a concentração dos 10 maiores devedores e a inadimplência como % da carteira. Confira que o total do aging bate com o saldo da carteira e liste quem cobrar primeiro.

Com o fluxo de caixa projetado de [13] semanas anexo, faça um teste de estresse com três choques: atraso de [15] dias em [30]% dos recebimentos, queda de [20]% nas vendas e antecipação de um pagamento relevante. Mostre o saldo semanal em cada cenário, a primeira semana abaixo de R$ [mínimo] e quanto de linha de crédito seria necessário.