LISTA·IA
Lista completa de usos de IA no financeiro
Os 3 usos do Reels e mais 11 para a rotina, a análise, o planejamento e o controle, com prompts prontos para testar.
Comece pela rotina operacional
Dado organizado antes da IA
A IA sugere, você aprova
Esta é a lista completa que eu prometi no Reels, começando pelos 3 usos do vídeo. A ordem importa: comece pela rotina operacional, que tem regra clara e resultado fácil de conferir, e só depois vá para análise e planejamento. Onde houver prompt, troque o que está entre colchetes, anexe a planilha anonimizada na ferramenta aprovada pela sua empresa e confira os números com o sistema.
Rotina operacional
Os primeiros usos: tarefas repetitivas, com regra clara, onde a IA devolve horas toda semana.
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Concilie o extrato bancário da aba "Extrato" com os lançamentos do sistema da aba "Sistema" de [data inicial] a [data final]. Case por valor e data com tolerância de [x] dias e use o histórico para desempatar. Entregue três tabelas: conciliados, só no extrato e só no sistema. Confira que saldo inicial mais movimentos fecha o saldo final do extrato.
O que sai: Três tabelas de conciliação e a prova de que o saldo fecha, com as pendências para revisar.
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Você é analista contábil. Classifique cada lançamento da planilha anexa em uma conta do plano de contas da aba "Plano", usando histórico, fornecedor e valor. Para cada linha, informe conta sugerida, motivo em até 10 palavras e grau de confiança (alto, médio ou baixo). Não crie contas fora do plano.
O que sai: Lançamentos com conta sugerida, motivo e confiança, prontos para revisar só os de confiança baixa.
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Com a lista de títulos em aberto anexa (clientes já codificados), classifique os vencidos em três faixas de prioridade considerando valor, dias de atraso e atrasos anteriores. Para cada faixa, escreva uma mensagem de cobrança de até 60 palavras, cordial e firme. Entregue a tabela por faixa com o total em R$ e confira que a soma das faixas fecha o total vencido.
O que sai: Títulos vencidos por faixa de prioridade, total de cada faixa e a mensagem de cobrança de cada uma.
Análise e reporte
Para explicar o resultado em linguagem simples, com menos horas de planilha.
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Usando apenas a DRE anexa, explique em linguagem simples por que a margem [bruta ou EBITDA] de [mês] caiu em relação a [mês de comparação]. Mostre as 3 linhas que mais contribuíram, com valor em R$ e pontos percentuais de margem, e cite a origem de cada número na planilha. Termine com uma pergunta que eu devo fazer ao gestor.
O que sai: Explicação curta da queda de margem, com as 3 causas, a origem de cada número e a próxima pergunta.
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Compare realizado e orçado de [mês] na planilha anexa, linha a linha da DRE. Para cada variação acima de R$ [valor] ou [x]%, escreva um comentário de até 40 palavras com o valor em R$ e %, a causa apontada nos dados e o que confirmar com o gestor. Marque como "hipótese" o que não estiver nos dados.
O que sai: Um comentário por variação relevante, separando fato de hipótese.
Planejamento e previsão
Para manter o caixa e o plano atualizados durante o ano, sem esperar o fechamento.
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Com o histórico de recebimentos de [x] meses e os recebíveis e pagáveis em aberto anexos, calcule o atraso médio de recebimento por cliente e projete o saldo de caixa semana a semana pelas próximas 13 semanas. Sinalize as semanas com saldo abaixo de R$ [mínimo] e sugira 3 ações para cada uma. Mostre as premissas usadas.
O que sai: Projeção semanal de caixa com as premissas, as semanas críticas e 3 ações para cada uma.
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Com o realizado até [mês] e o orçamento anual anexos, monte o forecast dos meses restantes. Ajuste pelo realizado recente só as linhas com desvio acima de [x]% e mantenha o orçado nas demais, explicando cada ajuste. Mostre o total do ano em três colunas: orçado, forecast e diferença, e confira que a soma dos meses fecha o total.
O que sai: Forecast mês a mês até dezembro, com os ajustes explicados e o ano comparado ao orçado.
Controle e risco
Para pegar o erro e o desvio antes que virem problema no fechamento.
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Você é auditor interno. Analise os pagamentos do período anexos e liste os que fogem do padrão: mesmo fornecedor e valor em até [x] dias, fornecedor cadastrado há menos de [x] dias com pagamento acima de R$ [valor], valores redondos acima de R$ [valor] e lançamentos em fim de semana. Para cada item, informe o motivo do alerta e a linha de origem.
O que sai: Lista de pagamentos suspeitos com o motivo do alerta e a linha de origem para investigar.
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Compare o gasto acumulado até [data] de cada centro de custo da planilha anexa com o orçado proporcional do período. Liste os centros com desvio acima de [x]% ou R$ [valor], as 2 contas que mais pesaram em cada um e escreva um alerta de até 50 palavras para o gestor responsável. Confira que a soma dos centros fecha o total da empresa.
O que sai: Centros de custo acima do limite, as contas que explicam o desvio e um alerta pronto para cada gestor.
O erro mais comum
Começar pelo estratégico, pedindo à IA o plano do ano ou a previsão de vendas, com a base de dados bagunçada. Com cadastro duplicado, conta genérica e três versões do mesmo número, a IA responde rápido, com segurança e errado. Comece pela conciliação e pela classificação, que limpam a base e mostram o ganho em semanas, e só depois suba para análise e planejamento.
CEO e cofundador da LeverPro, plataforma de FP&A e gestão financeira corporativa. Engenheiro pela UFMG, pós-graduado em Controladoria e Finanças e MBA Executivo pelo Insper.
Quer ir além? Na aula de IA no financeiro eu mostro como escolher o primeiro uso, preparar a base e colocar a IA na rotina do time com segurança.
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