CHECKLIST·TESOURARIA
Checklist dos riscos silenciosos da tesouraria
Os riscos que não aparecem no saldo do dia e como identificar cada um antes que faltem recursos.
Saldo positivo não é segurança
Caixa mínimo é política, não sobra
Quem cadastra não aprova
A tesouraria pode estar com saldo positivo e, mesmo assim, carregar riscos que só aparecem no pior momento. Concentração, descasamento de prazos, câmbio, juros e controles frágeis crescem em silêncio. Use esta lista para dar nome, número e dono a cada um.
Liquidez e caixa mínimo
Garanta fôlego antes de pensar em rendimento.
Concentração e contraparte
Evite depender demais de um banco, cliente ou aplicação.
Prazos, câmbio e juros
Descubra o que muda o caixa sem ninguém decidir nada.
Controles, fraudes e alçadas
Feche as portas por onde o dinheiro sai sem autorização.
O erro mais caro
Confundir saldo positivo com tesouraria saudável. Uma empresa pode ter caixa hoje e quebrar no mês seguinte por um vencimento concentrado, uma linha não renovada ou um pagamento desviado. Risco de tesouraria se mede antes, não no dia em que falta dinheiro.
CEO e cofundador da LeverPro, plataforma de FP&A e gestão financeira corporativa. Engenheiro pela UFMG, pós-graduado em Controladoria e Finanças e MBA Executivo pelo Insper.
Quer ir além? A aula de tesouraria mostra como montar a política de caixa mínimo, a projeção de 13 semanas e a matriz de alçadas.
Leve o checklist para o seu fechamento
PDF pronto para imprimir, assinar e anexar como evidência.
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